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Ana Ramírez
23/03/2026 | Cancún, QRoo
En un esfuerzo coordinado por fortalecer la integridad del sistema financiero nacional, la banca en México anunció, en la 89 Convención Bancaria "Innovando la Banca, construyendo el futuro", que se realizó en Cancún del 18 al 20 de marzo, avances significativos en la implementación de nuevas medidas y tecnologías diseñadas específicamente para prevenir y combatir el lavado de dinero.
"Estamos trabajando de la mano con todas las autoridades aquí en México, con la Comisión Bancaria, estos temas y también con un intercambio constante con las autoridades americanas", afirmó el presidente de la Asociación e Bancos de México (ABM), Emilio Romano, en uno de los paneles parte del evento bancario.
Tras una serie de reuniones estratégicas con organismos reguladores, el sector bancario se prepara para poner en marcha una infraestructura de datos sin precedentes que permitirá un rastreo más eficiente de operaciones sospechosas y una mejor identificación de perfiles de riesgo en el país. La iniciativa surge de un trabajo conjunto que trasciende fronteras, involucrando tanto a instituciones locales como a agencias internacionales.
Emilio Romano resaltó que la colaboración con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y otras autoridades mexicanas ha sido fundamental para establecer nuevas reglas y recomendaciones que mejoren los controles internos de cada institución.
Esta sinergia, dijo, no se limita al ámbito doméstico, pues existe un flujo constante de información con las autoridades de Estados Unidos para homologar criterios y fortalecer la vigilancia en las operaciones transfronterizas.
Con estas acciones, especificó, se busca que la banca se mantenga sólida frente a los intentos de grupos delictivos de utilizar los canales financieros para el blanqueo de capitales.
"Uno de los pilares de esta estrategia es un sistema de gran información que está por iniciar sus operaciones este mismo año. Este mecanismo funcionará como una red conectada que permitirá a los bancos compartir datos históricos sobre la transparencia de sus clientes... el beneficio de esta herramienta es permitir que, cuando un usuario intente abrir una cuenta en una nueva institución, esta tenga acceso a sus antecedentes operativos en otras entidades", compartió.
La implementación de esta red representa una inversión importante para las instituciones financieras, cuyo costo se ha analizado de manera proporcional al volumen de cada banco, esto significa que el impacto financiero es diferente para un banco pequeño en comparación con las instituciones más grandes del sistema, pero el beneficio será mayor.
"Si tenemos clientes en donde hubo problemas con la transparencia de sus operaciones, cuando los demás bancos abran la cuenta pueden tener información de lo que ha ocurrido en el pasado; clientes que han demostrado tener problemas están señalados en listas porque han tenido problemas serios", apuntó.
El proceso de integración ya se encuentra en su fase de implementación activa, durante el primer semestre de este año se ha comenzado con la conexión de los primeros bancos, y se espera que el resto se incorpore de manera gradual a través de diferentes generaciones.
Edición: Ana Ordaz
