Condusef QRoo alerta por suplantación de identidad financiera

La delegación Quintana Roo de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta pública ante la suplantación de identidad de diversos organismos financieros, así como para no entregar el dinero personal, ni familiar, a ninguna entidad desconocida.

Karina Sandoval García, titular de la Condusef en Quintana Roo, recordó que existen diversas instituciones para administrar, ahorrar, invertir, solicitar créditos y proteger el dinero, pero exige que los usuarios actúen con precaución antes de realizar cualquier contratación o entrega de fondos.

La Condusef ha emitido alertas constantes sobre esquemas de fraude y suplantación de identidad en los que delincuentes utilizan de forma indebida el nombre, logotipo e información corporativa de entidades financieras reguladas. 

Estos suplantadores suelen contactar a las personas mediante llamadas telefónicas, mensajes de WhatsApp, correos electrónicos o sitios web falsos, haciéndose pasar por asesores o promotores; su objetivo es engañar a las víctimas para obtener sus datos personales o exigirles dinero en efectivo y transferencias bancarias, argumentando cobros de cuotas iniciales, gastos de gestión o aperturas de crédito.

Recientemente, ejemplificó, personas desconocidas se encuentran promoviendo la utilización de la aplicación “KapitalMex”, así como la celebración del evento “Encuentro Presencial de Inversionistas 2026”, el cual presuntamente tendrá lugar el 21 de noviembre de 2026, utilizando la denominación Kapital México Casa de Bolsa, pero dicho evento no es organizado por la institución financiera.

Los suplantadores usan grupos de WhatsApp para promover la descarga de la aplicación apócrifa, en busca de obtener datos personales o dinero. La dependencia enfatizó no realizar depósitos sin verificar a la institución y recordó que ninguna entidad regulada organiza eventos por WhatsApp ni exige la descarga de aplicaciones fuera de tiendas oficiales.

"Ya que ninguna de las instituciones integrantes del Grupo Financiero organiza sus eventos mediante grupos de WhatsApp solicitando el descargo de aplicaciones, las recomendaciones para evitar ser víctima de fraude o suplantación son: verificar en el SIPRES de la Condusef que la institución esté debidamente registrada y que sus datos coincidan; confirmar la información con las Instituciones financieras, a través de los canales oficiales registrados en el SIPRES; no realizar depósitos o transferencias a cuentas personales, ni entregar dinero antes de firmar un contrato formal con la institución financiera", exhortó.

La Condusef puso a disposición el teléfono 5553400999 y el sitio www.condusef.gob.mx para orientación gratuita y consulta del SIPRES.

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Edición: Estefanía Cardeña